Perancangan Individu

Bagaimana Perancang Kewangan Bantu Anda

Perancang kewangan ialah seorang profesional yang akan membantu menguruskan aset pelanggan untuk mencapai apa yang diimpikan oleh pelanggan. Mereka akan menganalisis situasi kewangan semasa dan seterusnya merangka pelan tindakan untuk mencapai objektif kewangan yang ditetapkan.
 
Contoh, anda sekarang ni berusia 40 tahun. Anda merancang untuk bersara awal pada umur 50 tahun. Persoalan nya…
 
1. Adakah anda mempunyai wang cukup ketika usia 50 tahun nanti?
2. Sekiranya tak cukup, berapa duit yang saya perlu untuk labur?
3. Apakah instrument pelaburan yang sesuai untuk saya?
 
Perancangan kewangan memberikan anda petunjuk berapa dana persaraan yang anda perlukan dan jalan ke arah mencapai matlamat anda

Mereka adalah TEMAN HIDUP ANDA selepas keluarga anda

Memilih Perancang Kewangan

Gelaran ‘Financial Planner’ adalah antara gelaran paling banyak disalah guna pakai. Financial Planner atau dalam Bahasa Melayu nya Perancang Kewangan bukan lah merujuk kepada remisier, akauntan, ejen hartanah, perunding unit amanah atau pun ejen takaful
 
Perancang Kewangan adalah mestilah seseorang yang
 
1. Berlesen dengan Suruhanjaya Sekuriti
 
Setiap perancang kewangan Malaysia perlu mempunyai kelayakan dalam bidang Perancangan Kewangan. Ketika ini Suruhanjaya Sekuriti dan Bank Negara Malaysia hanya mengiktiraf sijil profesional dari 2 badan ini
 
Malaysian Financial Planning Council
Dua sijil yang diiktiraf iaitu Registered Financial Planning (RFP) dan Shariah Registered Financial Planning (RFP)
 
Financial Planning Association Of Malaysia
Dua sijil yang diiktiraf iaitu Certified Financial Planner (CFP) dan Islamic Financial Planner (IFP)
 
2. Kelayakan
 
Perancangan Kewangan adalah salah satu aktivi yang dikawal selia oleh Suruhanjaya Sekuriti. Ini bermakna setiap perancang kewangan perlu mempunyai lesen Capital Market Service Representative Licence (CMSRL) dengan Suruhanjaya Sekuriti
 
Boleh semak lesen di laman sesawang Suruhanya Sekuriti di sini https://www.sc.com.my/

Bagaimana Perancang Kewangan Berkerja?

1. Kepercayaan
 
Bila anda mengambil khidmat seorang perancang kewangan, anda perlu mendedahkan segala maklumat kewangan. Ini penting supaya perancang kewangan itu dapat mengetahui situasi semasa kewangan dan seterus menganalisis dan merangka pelan tindakan yang perlu dibuat untuk mencapai objektif yang diinginkan
 
2. Perjanjian
 
Sebelum khidmat perancangan dibuat, satu perjanjian bertulis akan dibuat antara pelanggan dengan perancang kewangan. Ia adalah untuk menjelaskan skop tugasan yang diberikan, bayaran caj perkhidmatan dan tanggungjawab setiap pihak
Tanya Saya
Selamat Sejahtera. Apa boleh saya bantu?
HanifWhatsApp
Scroll to Top